Какие лимиты на переводы на карту в "популярных" банках Украины и что хочет изменить НБУ

[Alisa]

Национальный банк сейчас дорабатывает проект решения, который предусматривает лимиты на выходные операции”с карты на карту".

Об этом заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник сообщает РБК-Украина со ссылкой на пресс-службу НБУ.

По его словам, решение касается исключительно P2P-переводов. Операции по реквизитам IBAN будут доступны без ограничений.

"Сейчас обсуждается вариант лимитов-не более 30 операций и до 100 тысяч гривен в месяц в одном банке. Но окончательный вариант решения будет принят примерно через месяц после тщательного обсуждения”, – пояснил он.

НБУ провел исследование операций клиентов 7 крупнейших банков (более 91% всех эмитированных карт) за два квартала 2024 года, на основе которого определили, что ограничения в 30 операций на места не почувствуют 98,44% клиентов банков. Ограничение по сумме не повлияет на 95% клиентов.

Какую проблему пытается решить НБУ

Как отметил Олейник, в последнее время теневой рынок начал активно раскручивать схему с “дропами”.

По его словам, "дропы" - Это люди, которые за определенное вознаграждение передают доступ к реквизитам своих банковских счетов посторонним лицам. Через счета "дропов" переводят деньги, добытые в результате киберпреступлений или от торговли наркотиками, оружием или других теневых операций.

Через карточки "дропов" за короткий промежуток времени проводят сотни Р2Р-переводов на суммы, которые не совпадают с заявленными доходами, которые получал клиент (например, пенсионер получает и переводит через свой счет сотни тысяч гривен за несколько дней), сказал Олейник.
Лимиты в банках

Сейчас в банках уже действуют лимиты на количество и сумму операций.

ПриватБанк

Для отправителя:

Доступно количество переводов в месяц для одного клиента-200 для переводов по Украине и 20 границу. Лимит суммы переводов в месяц для одного клиента-1 000 000 гривен для переводов по Украине и 100 000 гривен за границу.

Для получателя:

Доступно количество переводов в месяц для одного клиента 350 для переводов по Украине и 50 граница. Лимит суммы переводов в месяц для одного клиента - 1 000 000 гривен для переводов по Украине и 399 999 гривен за границу

Ощадбанк

Максимальная сумма одного перевода по одной платежной карте отправителя - 29 999,99 гривен, включая комиссионное вознаграждение;

максимальная сумма всех переводов по одной платежной карте отправителя за сутки-65 000 гривен;

максимальная сумма всех переводов по одной платежной карте отправителя за календарный месяц-150 000 гривен;

максимальное количество переводов по одной платежной карте отправителя за сутки - 5 операций;

максимальное количество операций, совершенных в течение календарного месяца по одной платежной карте отправителя – 50 операций.

Monobank

Лимиты на количество операций: в день-50, на четыре дня – 100, в месяц – 150. на карту украинского банка за одну операцию можно перевести до 60 тыс. гривен. Максимальная сумма, которую можно перевести на месяц, определяется лимитом платежных систем: MasterCard – не более эквивалента 10 тысяч долларов, Visa-не более эквивалента 25 тысяч долларов.

Напомним, по данным НБУ, в I квартале 2024 года количество активных платежных карт выросло до 52,7 млн штук. Больше всего было у Приватбанка-28,2 млн штук.

Подписывайтесь на

У Вас недостаточно прав для просмотра ссылки. Войдите или зарегистрируйтесь.