Сделки с криптовалютой через P2P-платформы могут привести к блокировке банковских счетов, если ваш контрагент окажется мошенником
Рассказываем, как мошенники отмывают украденные деньги через продавцов криптовалюты на P2P-платформах крипто валютных бирж, и как не оказаться в черном списке за продажу крипты.
Продавец, получив оговоренную сумму и не подозревая об источнике средств, отправляет криптовалюту мошеннику и автоматически становится звеном в преступной цепочке.
Если жертва мошенников сообщает в полицию или обращается в банк с заявлением о «переводе средств без добровольного согласия», продавец криптовалюты попадает в базу Национальный Банк как соучастник. Это может привести не только к блокировке счетов, но и к уголовному делу.
По словам Вугара Усизаде, СОО криптобиржи Bitget, риски попадания в черный список банков при P2P-торговле более чем реальны. Он считает их одной из самых серьезных проблем в криптопространстве.
• Использовать только собственные банковские счета: это снизит вероятность того, что платеж будет оспорен.
• Не принимать переводы от третьих лиц: необходимо убедиться, что перевод приходит от человека, с которым вы заключаете сделку на P2P-платформе.
• Проверять репутацию контрагентов: стоит ознакомиться с профилем мерчанта, прочитать отзывы и обратить внимание на рейтинг.
• Сохранять подтверждающие документы: логи чатов, квитанции об оплате и адреса кошельков могут пригодиться в случае спорных ситуаций.
• Избегать подозрительной активности: насторожитесь, если условия транзакции кажутся слишком выгодными или цены сильно отличаются от рыночных.
На P2P-платформе BingX работает система рейтинга для пользователей и система управления рисками T+1, где покупатели не могут вывести USDT в течение 24 часов после покупки. «Если мерчанта уличат в мошеннических действиях, его ждут жесткие наказания от запрета на P2P-торговлю до полного лишения статуса мерчанта и даже бессрочной заморозки активов», — поясняют представители биржи.
OKX использует строгую систему верификации (KYC) и мониторинга. «У нас действует запрет на использование карт третьих лиц, строгая система верификации и мониторинга. В случае спорных ситуаций пользователи могут подать жалобу и предоставить доказательства, которые помогут в диалоге с банком», — рассказали в OKX.
Подписывайтесь на
Рассказываем, как мошенники отмывают украденные деньги через продавцов криптовалюты на P2P-платформах крипто валютных бирж, и как не оказаться в черном списке за продажу крипты.
Как работает схема
Мошенник находит на P2P-платформе продавца криптовалюты и договаривается о сделке. Только деньги переводит не он сам. Это делает жертва мошенничества, которая думает, что отправляет деньги «на безопасный счет».Продавец, получив оговоренную сумму и не подозревая об источнике средств, отправляет криптовалюту мошеннику и автоматически становится звеном в преступной цепочке.
Если жертва мошенников сообщает в полицию или обращается в банк с заявлением о «переводе средств без добровольного согласия», продавец криптовалюты попадает в базу Национальный Банк как соучастник. Это может привести не только к блокировке счетов, но и к уголовному делу.
Как защититься
Обмен криптовалюты через P2P-платформу сопряжен с рисками контрагента. Однако их можно значительно снизить, если соблюдать минимальные предосторожности. Редакция BeInCrypto поговорила с представителями OKX, Bitget и BingX, и узнала, насколько реальны риски попасть под блокировку, и что делать, чтобы этого не случилось.По словам Вугара Усизаде, СОО криптобиржи Bitget, риски попадания в черный список банков при P2P-торговле более чем реальны. Он считает их одной из самых серьезных проблем в криптопространстве.
Основные правила безопасности
Чтобы минимизировать риски при P2P-торговле, эксперты рекомендуют в первую очередь соблюдать законодательство своей страны и политику банков, а также придерживаться следующих правил:• Использовать только собственные банковские счета: это снизит вероятность того, что платеж будет оспорен.
• Не принимать переводы от третьих лиц: необходимо убедиться, что перевод приходит от человека, с которым вы заключаете сделку на P2P-платформе.
• Проверять репутацию контрагентов: стоит ознакомиться с профилем мерчанта, прочитать отзывы и обратить внимание на рейтинг.
• Сохранять подтверждающие документы: логи чатов, квитанции об оплате и адреса кошельков могут пригодиться в случае спорных ситуаций.
• Избегать подозрительной активности: насторожитесь, если условия транзакции кажутся слишком выгодными или цены сильно отличаются от рыночных.
Как биржи защищают пользователей
Как выяснила редакция BeInCrypto, криптобиржи знают о такой проблеме и предпринимают меры, чтобы защитить пользователей от мошенников и снизить риск блокировки со стороны банков.На P2P-платформе BingX работает система рейтинга для пользователей и система управления рисками T+1, где покупатели не могут вывести USDT в течение 24 часов после покупки. «Если мерчанта уличат в мошеннических действиях, его ждут жесткие наказания от запрета на P2P-торговлю до полного лишения статуса мерчанта и даже бессрочной заморозки активов», — поясняют представители биржи.
OKX использует строгую систему верификации (KYC) и мониторинга. «У нас действует запрет на использование карт третьих лиц, строгая система верификации и мониторинга. В случае спорных ситуаций пользователи могут подать жалобу и предоставить доказательства, которые помогут в диалоге с банком», — рассказали в OKX.
Подписывайтесь на
У Вас недостаточно прав для просмотра ссылки. Войдите или зарегистрируйтесь.
