1. Форум RCClub объявляет набор в команду ПроТестеров.

    Оплата $5 за трип-репорт, приоритетное получение пробников, официальный статус «ПроТестер» и другое.

    Подробности

    Скрыть объявление
  2. Всем продавцам Форума RCClub бесплатно предоставляется собственный рекламный торговый раздел, веб-сайт автопродаж и неблокируемый Telegram бот!

    Возможность круглосуточно семь дней в неделю принимать оплаты EasyPay, WEX, EXMO, BTCU.biz, Qiwi, Bitcoin, Litecoin и выдавать адреса покупателям без участия оператора!

    Как получить статус продавца?

    Скрыть объявление
  3. RCClub первый Форум, который запустил денежное вознаграждение пользователей за общение!

    Мы платим за сообщения, за написание трип-репортов, за публикацию полезной информации и авторского текста, за приглашение новых активных пользователей и магазинов, мы дарим бонус за регистрацию, и не останавливаемся на этом!

    Общайтесь и зарабатывайте!

    Подробности

    Скрыть объявление

Банковский дозор: что такое «обнал», как его выявляют и как борются

Тема в разделе "В курсе событий", создана пользователем promitei96, 3 янв 2017.

  1. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    [​IMG]

    Жаргонизм «обналичка» не надо путать со словом «обналичивание». У них единый корень, но разный смысл. Под обналичиванием подразумевают законный способ получения наличных денег, например, вы их сняли со своей банковской карты. А вот с «обналичкой», или «обналом» история совсем другая.

    Слово «обналичка» ‒ это сленговое название противозаконных действий по переводу денег из безличной формы в наличную. Этим грешат юридические лица ииндивидуальные предприниматели. Их основная задача – уйти от уплаты налогов, получить на руки наличные денежные средства («чёрный нал»), который не отразятся в официальных бухгалтерских документах. Самая распространённая схема «обнала» – совершение фиктивной, или мнимой сделки. Некий исполнитель обязуется оказать услугу (выполнить работу, поставить товар), но по факту ничего не происходит,однако, деньги к нему ушли.

    Принято считать, что первые схемы «обналички» появились в 90-х годах, с начала экономических реформ в России. И по сей день она никуда не делась. Ежегодно Центробанк приводит статистику объёма операций по незаконному «обналичиванию» (цифры будут ниже). Под пристальным вниманием Банка России«эволюция» схем и крупныефигуры.

    Какая ответственность предусмотрена за «обнал»?

    За участие в схемах «обнала» несут ответственность все участники процесса:

    • «Заказчиков» наказывают по статьям 198,199 и 327 УК РФ;
    • «Исполнителей» по статьям 198-199, 171, 172, 327, 174, 174.1, 210 УК РФ.
    Штрафы и сроки по этим статьям серьезные.

    С «обналичкой» борются?

    Да. Из актуального. 10 марта 2016 года задержали СергеяПивоварова, одного из крупнейших «обнальщиков». Он возглавлял группу, которая занималась обналичиванием денег на территории Оренбургской, Самарской и Саратовской области. Деньги «отмывались» через тысячи платежных банковских терминалов по всей стране. В «тень» уходило несколько миллиардов рублей. А в конце 2015 года арестовали банкира Александра Григорьева. Он был совладельцем нескольких банковских структур. Занимался обналичиванием денег ивыводом их за рубеж по, так называемой, «молдавской схеме».

    Какие схемы используют сегодня?

    В 2008-2009 годах«популярными» были схемы «обналичивания» черезбанковские карты, например,

    • Компания принимает платеж с НДС. Переводит деньги на счета нескольких ИП за вычетом минимальных налогов. А затем они перечисляют деньги на карты «подотчет». Наличные просто снимаются в банкомате. Схема действует до того момента, как банк это заметит и закроет счет компании (максимум - 1квартал);
    • Недобросовестные клиенты предоставляют мошенникам свои платежные средства и реквизиты (за небольшое вознаграждение). Затем на эти счета переводятся похищенные деньги и обналичиваются.
    Борьбу Центробанка с подобными схемами можноназвать успешной: «обналичивание» черезбанковские карты было сведено практически к нулю. Однако, как отметил Центробанк, прежние схемы «обналичивания» денег вновь стали популярны.

    Как выявляют «обналичку» налоговики?

    Даже если предприниматели вели себя очень аккуратно и были уверены, что всёпродумали, у налоговиков есть несколько косвенных признаков, по которым они могут отличитьфиктивную операцию от реальной.

    О каких признаках речь? Например,

    • работники позволяют себе крупные покупки при небольшой заработной плате, например, автомобили класса«премиум»;
    • компания предъявляет к возмещению значительные суммы налогов;
    • учредитель или директор встречается в числе контрагентов компании;
    • компания открывает счет в банке, в котором «сидит» много юридических лиц из списка контролируемых;
    • операции компании привлекают внимание своей необычностью: компания торговала бетоном и вдруг купилавагон тюльпанов;
    • в балансе компании много операций, по которым сложно определить рыночную стоимость, например, консультационные услуги;
    • компания при проверке «теряет» первичные документы.
    А теперь о цифрах от Центробанка

    По оценке Центробанка:

    • объем операций по «обналичиванию» составил в 2014 году - около 1,8 трлн. руб., в 2015 году - 500-700 млрд. руб.;
    • количество выявляемых в квартал организаций (в том числе банков),занимающихсясомнительными операциями, сократилось с сотен (два года назад) до десятка (в настоящее время).
    Центробанк ежегодно рапортует о контроле за «сомнительными» операциями. Из недавнего сообщения зампреда ЦБ следует, что комиссия за «обнал» выросла, наличные деньги постепенно становятся товаром, а обналичивание переходит из банковского сектора в торговые сети.
     
    misterw666 и Marafon-shop нравится это.
  2. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    Статью написал для тех кто только ещё начинает,
    Тут же главно непренебрегать нескольким простым правилам не делать састых транзакций по одной карте нормально это одна тразакция в две три недели и желательно чтоб не больше 150 000 в месяц с одной карты.
     
  3. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    Главное же что?
    Чтоб транзакции не слишком часто были чтоб невцзывать подозрениее.
    Перевкли средства с киви на плкстик пару дней лучше покурить не каких телодвижений через пару дней можно и на другой пластик гнать уже для обнала
     
    misterw666 нравится это.
  4. misterw666

    misterw666 Местный

    Регистрация:
    12 ноя 2016
    Сообщения:
    276
    Симпатии:
    353
    Репутация:
    0
    Прометей, не вкурсе, киви контроль комментов ведет на предмет "подозрительных" слов, типа: пав, герыч, и т.п.?
     
    promitei96 нравится это.
  5. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    Не им на коментарии ваще пофиг, тем более киви.
    Есть там конешна такие как бомба теракт и в сё что может както относитьсыя к тераристам
     
    misterw666 нравится это.
  6. misterw666

    misterw666 Местный

    Регистрация:
    12 ноя 2016
    Сообщения:
    276
    Симпатии:
    353
    Репутация:
    0
    Просто на просторах рц встречал совет "мести" кидале: типа закиньте на кошелек 100руб и в комменте напишите на герыч, например. Тогда засомневался.
     
    promitei96 нравится это.
  7. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    Ваще отслеживает спецальная программа разработаная спец службами и основной упор на предвратврощение терактов вербовок и прочей нечести
     
    misterw666 нравится это.
  8. misterw666

    misterw666 Местный

    Регистрация:
    12 ноя 2016
    Сообщения:
    276
    Симпатии:
    353
    Репутация:
    0
    Это СОРМы разные?
     
    promitei96 нравится это.
  9. promitei96

    promitei96 Местный

    Регистрация:
    4 ноя 2016
    Сообщения:
    488
    Симпатии:
    689
    Репутация:
    50
    Точно немогу сказать но думаю врядли, слижком много стоит
     
    misterw666 нравится это.
Похожие темы
  1. promitei96
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    321
  2. misterw666
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    212
  3. Myska
    Ответов:
    13
    Просмотров:
    2.038
Загрузка...
Top