Банковский дозор: что такое «обнал», как его выявляют и как борются

promitei96

Местный
Регистрация
4 Ноя 2016
Сообщения
300
Реакции
673
obnalichka.jpg


Жаргонизм «обналичка» не надо путать со словом «обналичивание». У них единый корень, но разный смысл. Под обналичиванием подразумевают законный способ получения наличных денег, например, вы их сняли со своей банковской карты. А вот с «обналичкой», или «обналом» история совсем другая.

Слово «обналичка» ‒ это сленговое название противозаконных действий по переводу денег из безличной формы в наличную. Этим грешат юридические лица ииндивидуальные предприниматели. Их основная задача – уйти от уплаты налогов, получить на руки наличные денежные средства («чёрный нал»), который не отразятся в официальных бухгалтерских документах. Самая распространённая схема «обнала» – совершение фиктивной, или мнимой сделки. Некий исполнитель обязуется оказать услугу (выполнить работу, поставить товар), но по факту ничего не происходит,однако, деньги к нему ушли.

Принято считать, что первые схемы «обналички» появились в 90-х годах, с начала экономических реформ в России. И по сей день она никуда не делась. Ежегодно Центробанк приводит статистику объёма операций по незаконному «обналичиванию» (цифры будут ниже). Под пристальным вниманием Банка России«эволюция» схем и крупныефигуры.

Какая ответственность предусмотрена за «обнал»?

За участие в схемах «обнала» несут ответственность все участники процесса:

  • «Заказчиков» наказывают по статьям 198,199 и 327 УК РФ;
  • «Исполнителей» по статьям 198-199, 171, 172, 327, 174, 174.1, 210 УК РФ.
Штрафы и сроки по этим статьям серьезные.

С «обналичкой» борются?

Да. Из актуального. 10 марта 2016 года задержали СергеяПивоварова, одного из крупнейших «обнальщиков». Он возглавлял группу, которая занималась обналичиванием денег на территории Оренбургской, Самарской и Саратовской области. Деньги «отмывались» через тысячи платежных банковских терминалов по всей стране. В «тень» уходило несколько миллиардов рублей. А в конце 2015 года арестовали банкира Александра Григорьева. Он был совладельцем нескольких банковских структур. Занимался обналичиванием денег ивыводом их за рубеж по, так называемой, «молдавской схеме».

Какие схемы используют сегодня?

В 2008-2009 годах«популярными» были схемы «обналичивания» черезбанковские карты, например,

  • Компания принимает платеж с НДС. Переводит деньги на счета нескольких ИП за вычетом минимальных налогов. А затем они перечисляют деньги на карты «подотчет». Наличные просто снимаются в банкомате. Схема действует до того момента, как банк это заметит и закроет счет компании (максимум - 1квартал);
  • Недобросовестные клиенты предоставляют мошенникам свои платежные средства и реквизиты (за небольшое вознаграждение). Затем на эти счета переводятся похищенные деньги и обналичиваются.
Борьбу Центробанка с подобными схемами можноназвать успешной: «обналичивание» черезбанковские карты было сведено практически к нулю. Однако, как отметил Центробанк, прежние схемы «обналичивания» денег вновь стали популярны.

Как выявляют «обналичку» налоговики?

Даже если предприниматели вели себя очень аккуратно и были уверены, что всёпродумали, у налоговиков есть несколько косвенных признаков, по которым они могут отличитьфиктивную операцию от реальной.

О каких признаках речь? Например,

  • работники позволяют себе крупные покупки при небольшой заработной плате, например, автомобили класса«премиум»;
  • компания предъявляет к возмещению значительные суммы налогов;
  • учредитель или директор встречается в числе контрагентов компании;
  • компания открывает счет в банке, в котором «сидит» много юридических лиц из списка контролируемых;
  • операции компании привлекают внимание своей необычностью: компания торговала бетоном и вдруг купилавагон тюльпанов;
  • в балансе компании много операций, по которым сложно определить рыночную стоимость, например, консультационные услуги;
  • компания при проверке «теряет» первичные документы.
А теперь о цифрах от Центробанка

По оценке Центробанка:

  • объем операций по «обналичиванию» составил в 2014 году - около 1,8 трлн. руб., в 2015 году - 500-700 млрд. руб.;
  • количество выявляемых в квартал организаций (в том числе банков),занимающихсясомнительными операциями, сократилось с сотен (два года назад) до десятка (в настоящее время).
Центробанк ежегодно рапортует о контроле за «сомнительными» операциями. Из недавнего сообщения зампреда ЦБ следует, что комиссия за «обнал» выросла, наличные деньги постепенно становятся товаром, а обналичивание переходит из банковского сектора в торговые сети.
 
Статью написал для тех кто только ещё начинает,
Тут же главно непренебрегать нескольким простым правилам не делать састых транзакций по одной карте нормально это одна тразакция в две три недели и желательно чтоб не больше 150 000 в месяц с одной карты.
 
Главное же что?
Чтоб транзакции не слишком часто были чтоб невцзывать подозрениее.
Перевкли средства с киви на плкстик пару дней лучше покурить не каких телодвижений через пару дней можно и на другой пластик гнать уже для обнала
 
Главное же что?
Чтоб транзакции не слишком часто были чтоб невцзывать подозрениее.
Перевкли средства с киви на плкстик пару дней лучше покурить не каких телодвижений через пару дней можно и на другой пластик гнать уже для обнала
Прометей, не вкурсе, киви контроль комментов ведет на предмет "подозрительных" слов, типа: пав, герыч, и т.п.?
 
Прометей, не вкурсе, киви контроль комментов ведет на предмет "подозрительных" слов, типа: пав, герыч, и т.п.?
Не им на коментарии ваще пофиг, тем более киви.
Есть там конешна такие как бомба теракт и в сё что может както относитьсыя к тераристам
 
Не им на коментарии ваще пофиг, тем более киви.
Есть там конешна такие как бомба теракт и в сё что может както относитьсыя к тераристам
Просто на просторах рц встречал совет "мести" кидале: типа закиньте на кошелек 100руб и в комменте напишите на герыч, например. Тогда засомневался.
 
Просто на просторах рц встречал совет "мести" кидале: типа закиньте на кошелек 100руб и в комменте напишите на герыч, например. Тогда засомневался.
Ваще отслеживает спецальная программа разработаная спец службами и основной упор на предвратврощение терактов вербовок и прочей нечести
 
Ваще отслеживает спецальная программа разработаная спец службами и основной упор на предвратврощение терактов вербовок и прочей нечести
Это СОРМы разные?
 
Назад
Сверху